文章最後更新時間 2024-07-30 by 妮娜
文章難度 ★★☆☆☆
2017年12月,買入我的第一支股票,到目前為止算是投入股市一年半了~報酬率也都有10%左右。
而我最早投資的商品是「定期定額基金」,是從2016年6月開始的,所以我並不是剛開始接觸投資就選擇「股票」,而是選擇風險更小的定期定額基金。
操作過定期定額基金後,讓我對投資這件事更有概念,懂得計算投資報酬、嚐到一點獲利的甜頭~因此,敢去嘗試風險較高的股票。對我來說定期定額基金是我投資的墊腳石,如果沒有經過定期定額基金,我可能也沒那個心臟買股票。
・妮娜推薦新手從基金開始:【定期定額基金是什麼?】最推薦新手入門的投資商品
・了解自己的投資風格:【新手投資屬性測驗】你知道自己的風險承受度嗎?
而股票這麼多檔,到底要怎麼選股票呢?想進入股票市場的朋友,一定會遇到這個問題,除了聽身邊的朋友、看名人推薦,到底要怎麼樣才能買得安心?
我也想過要看公司的財務報表去挑股票,但股票的數量那麼多,就算我看得懂財報,可能也研究不出個所以然。如果不是對看財務報表很有興趣的話,可能看個幾分鐘就暈了XD 而且可能會越看覺得越難,覺得難就容易放棄。
所以這篇文章,我要推薦一個選股app給大家——「艾蜜莉定存股」,是我從進入股票市場以來一直用到現在的!本文會說明為何我選擇它,以及分享我如何使用這個app選股。
一、妮娜為何使用艾蜜莉定存股app
《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記》是我第一本購入的投資相關書籍。之所以會買這本書,是因為大學老師在課堂上有推薦幾個投資專家給我們,我查了幾個人的背景之後,我覺得艾蜜莉的背景跟我最像、最親民XD 如果像艾蜜莉這樣的小資族,也能靠投資提升資產累積的速度,那我為何做不到呢?
看了這本書之後,才知道原來艾蜜莉有跟理財網站CMoney合作,設計了一個選股app——「艾蜜莉定存股」,書裡面也很詳細說明艾蜜莉選股的標準,我覺得條件還蠻全面、縝密的。
我一直以來也都是用這個app來選股的喔!朋友問我怎麼選股、要看哪些指標的時候,我都直接推薦他們使用艾蜜莉定存股app~
妮娜貼心小提醒
艾蜜莉是屬於長期投資者,如果是想要短期獲利的人,艾蜜莉買股票的標準可能不太適合你。我照艾蜜莉建議的方式買賣股票,至少都得持有半年以上,報酬率會比較好~
二、艾蜜莉的10個指標,篩掉體質較差的股票
看不懂財報也沒關係,經過專家的整理,就能把原本財報有看沒有懂的數字,轉換一般大眾都可以快速了解的白話文!
下方是從艾蜜莉定存股app裡面,整理出的表格,符合下方十個條件的股票,才會是艾蜜莉觀察的名單:
10大條件(這些一定看得懂) | 觀察指標(這些可能看不懂) |
條件一 是否年年賺錢 | EPS每股盈餘 |
條件二 是否為燒錢產業 | 盈餘自投資比率、是否為4大產業 |
條件三 是否體質幼弱 | 存續年度、股本大小、每年淨值 |
條件四 是否靠副業賺錢 | 本業收入比率 |
條件五 是否業外虧損 | 業外損失比率 |
條件六 是否營收大灌水 | 營收灌水比率 |
條件七 是否現金斷水流 | 自由現金流量、營業現金流量、股利發放次數 |
條件八 是否欠錢壓力大 | 負債比率、流動比率、速動比率、利息保障倍數、破產指數 |
條件九 是否印股票換鈔票 | 股本膨脹比率 |
條件十 是否連內行人都不想持有 | 董監和法人持股比、董監事股票質押比 |
三、選擇好股票後,什麼時候要購入?
app裡面的股票,都是艾蜜莉用10個條件後,篩選出的結果,所以基本上都是體質健康的公司,再來我們就是要看:「現在的股價適不適合購入。」
如果我們把股票市場,想成一般的商品市場,東西便宜的時候,我們會想多買一點,買股票也是類似的意思。
艾蜜莉把股票的價格分成三種:便宜價、合理價、昂貴價。
建議在「便宜價以下就可以分批購入」,例如:
“便宜價購入1張”
“便宜價*9折再購入1張”
“便宜價*8折再購入1張”
雖說最理想購入的價格是便宜價以下,但我用了app快兩年以來,只有2-3支股票偶爾掉到便宜價以下,因為艾蜜莉的標準真的蠻嚴格的啊XD
一開始我也是只買便宜價以下的股票,但最近開始買「合理價以下」的股票了~
除了上述的合理價以下會考慮購入以外,再去觀察幾個自己「買得起」的股票 ,基本上我不會買超過自己月收入的股票。有點像平常買東西,如果東西超過自己的月收入,表示這個月沒存到錢,所以,真的需要的話,就可能會採用分期付款的方式,就像如果一張股票太貴的話,也可以先買零股的意思。
四、想靠「差價」獲利,該選怎樣的股票?
股票獲利的方式有兩種,一個是靠買賣價差,另一個是靠每年公司給的股利。而兩種方式,在選股上也會有所差異:
如果要靠價差獲利的話,可以買股價較有浮動的股票,才有機會買在低點、賣在高點,所以要每天花時間看一下你觀察的那支股票的價格!
像是金融股,短期內的浮動都是很小的,就不太適合當作賺價差的股票。
對我而言,靠買賣賺價差是屬於短期的股票操作,而『短期』的定義是用自己想獲利的時間來判斷的,「願意等多長的時間,獲取價差?」假如果希望半年內可以獲取價差,那就可以觀察這支股票每半年的浮動狀況,是不是有機會賺到價差。
(不過這也是根據歷史經驗,來評估未來狀況,畢竟我們都無法預測未來股市會如何,所以靠價差買賣,還是要更謹慎、更有耐心才行!)
五、想靠「領股利」獲利,該選怎樣的股票?
7月開始,很多股票都要除權息了~ 存股的人就是在等一年一度的除權息日啊!領股利!(下方會解釋什麼是除權息日)
所謂的「存股」,就是為了年年領股利而購入的股票,長期存放而不去動用。如果是要用來領股利的股票,我會選擇「一、兩年內的股價都是穩定上漲,且年年發股利、股利至少有$1的股票」
這些資訊在app裡面都可以看得到喔!如下圖:
除權息日是什麼?
其實除權息可以講的很詳細(包括影響股價多少等),但在這篇文章,我只想說明除權息對小股民的我們來說,需要注意什麼!
延伸閱讀:除權息是什麼?股票想賺錢,你一定要知道!
1. 可以領到現金股利或股票股利
Q:(如下圖一)假設我們目前手上持有華夏一張股票,那我們可以拿到多少的現金、股票股利呢?
現金股利:$1.5*1000股=$1,500(會拿到現金)
股票股利:$0.4/$10*1000股=40股(會拿到股票)
*股票股利計算方式:[股票股利/股票面額($10)]*股數
查股票除權息日的網站:goodinfo – 即將除權息日程表
2. 要在除權息日的前一天買入股票,才有領股利的資格
Q:(如上圖一)幾號之前要買入華夏股票才能領到股利呢?
A: 2019/07/25 的前一個交易日之前(不含7/25)
3. 除權息日之前,股價可能會上漲
因為會有為了領股利而買入股票的人,這時候股票需求變高了,價格就會上漲。
雖然可以趁除權息日前購入股票,領到當年度的股利,但我還是會觀察當時的股價是否合理,決定要不要購入~
4. 除權息日之後,股價可能會下跌
因為公司把錢分給了股東們,公司的價值會下降,股價就會跟著下跌,但若是體質健康的公司,股價會再慢慢地回去,所以有些人會選擇在除權息後再購入便宜的股票。
像妮娜的一些股票,就是為了領這一年一度的股利,所以對於除權息日後股價下跌,並不會很在意。
六、艾蜜莉定存股app的優缺點
四大優點
1.篩選條件嚴格,能挑出相對體質好的公司股票
2.設定便宜價、合理價、昂貴價,方便判斷該股價是否適合買入
3.資訊充足:K線、歷年股利發放、除權息日期、公司新聞、公司基本資料等
4.妮娜非常重視的——介面簡潔、舒服、好操作!讓我覺得看股票是一個很輕鬆的事情,還能很文青XD
一個缺點
缺點的話,大概是有些進階篩選功能,需要付費才能使用。現在艾蜜莉有推出進階版的app,是採每月訂閱付費的方式,功能會更完整一點,畢竟人家設計app也是需要維護的!
七、結語
現在其實有很多選股的網站和app,這些都只是輔助工具而已,不是照著這些工具買賣股票就能賺錢,找到適合自己的工具,加上自身的判斷能力,就是好的工具!像本文推薦的選股app——「艾蜜莉定存股」對我來說,就是個好的篩選工具,縮小挑股票的範圍、讓我知道股價的合理價格。
站在投資巨人的肩膀上、善用工具,就算不懂財報,也能選到好股票!真的省時又省力呀~也歡迎看看我使用艾蜜莉定存股app的績效分享:【股票投資績效分享】我用艾蜜莉定存股APP選股,賺了多少?
2021/10更新:
如果你想要學習自己挑選股票、完整的價值投資方法,妮娜在2021年的時候,有到BOS巴菲特學院上課,覺得課程內容非常豐富且詳細;你可以點這邊,利用妮娜的專屬連結報名免費3小時的價值投資課程唷!
p.s 本篇文章是妮娜去上BOS巴菲特學院前寫的,所以並非巴菲特學院教的內容。
嗨!我是妮娜 😄 這個網站主要分享新手投資&部落格經營的內容。
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【關於投資】我目前主要會投資在「基金與美股ETF」,因為比較好入門,且不需要盯盤,非常適合想投資,但沒時間或沒興趣深入研究股票的人!
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詳細課程資訊:《一點點投資營 》 – 用最簡單的方式,開始投資!
了解理財除了上課以外~書籍的豐富內容也好重要~謝版主推薦~
對啊~ 其實偶爾看一下投資書籍,都會有新的收穫呢!
現在還有這樣的app阿! 感覺好方便,謝謝分享啦!
真的很方便現在~ 有好的工具真的省了很多力氣!
我有用過艾蜜莉的app過,但似乎沒有賺錢~
哈哈 !!
不過我滿推薦財報狗的~
我都有賺錢噎!(這樣講有點直接哈哈)
至少都要放半年以上是真的!
財報狗我覺得也不錯~
但我覺得艾蜜莉更適合新手一點,直接給一籃子的股票讓大家挑XD 很適合有選擇障礙的人
之前就有看到艾蜜莉這個app
不過一直都沒有去了解,看板大寫的這篇真的很適合新手
有空要下載來用用了XD
超推薦!可以下載來看看~
我之前有再研究理財投資,無意間知道這個APP,看到版大介紹的那麼詳細,對這個APP掌握得更清楚了(以前都亂看XD)感謝版大~
因為我是先讀過他的書,才知道app的,用起來就很順手~希望這篇對妳有幫助喔 🙂
這工具我之前有下載過,可惜不太會用,版主能分享投資績效嗎?
可以!之後來分享一下績效 🙂
原來有這個APP
我覺得非常適合新手入門
感謝版主推薦^^
新手就是用越簡單的工具越好!希望對你有幫助喔~
又有一位理財同仁呢!一起加油?自從我接觸美股就把這app刪了哈哈
我都還沒研究到美股去呢XD 最近想買投資理財的書,剛好可以參考你的網站!
感謝版主分享,馬上來下載研究看看:)
希望對你有幫助喔~也謝謝你的留言 🙂
又看到投資理財夥伴囉~~~開心,有空可以一起研究
我自己本身是研究美股的~感覺的APP,實用性也蠻好的。
但我想知道它的估價法是哪一種?
這個問題好專業XD
app裡面也有說明喔~
我看了一下,是根據股利法、歷年股價法、本益比法、股價淨值法,四種方法平均計算出便宜價、合理價、昂貴價。
我之前也有下載過這個app 可是不會用所以刪掉了XDD
最近也再學習投資股票 期待更多精彩分享!
看來真的很多人都下載過呢!
好工具一定要推薦給大家,希望這篇文章對你有幫助~~XD
一起加油!!
我也有載艾蜜莉的APP
直接列出便宜、合理跟昂貴價真的很方便選股!
只是目前還沒真的下單過就是,還在等待合理價中~
真的!很直覺的app
不過要等到便宜價以下,真的是蠻難的XD
所以我都開始買合理價以下的了~
這個APP我也有在使用我覺得這個相當的不錯,
可以及時幫助選股,我覺得實用性比一般的APP還要好很多。
嗯嗯真的!很實用!
佛心app
不知道現在還有沒有用這個app?
我現在主要投資美股居多~如果有要投資台股,還是會用這個app唷!